소액이라도 분할 진입은 선택이 아니라 필수다
- 연남 진
- 12월 3일
- 3분 분량
안녕하세요, 데일리해선입니다.
해외선물을 시작하는 분들과 상담하다 보면, 가장 많이 듣는 하소연 중 하나가 바로 "시드머니가 부족하다"는 것입니다.
"멘토님, 저는 자금이 작아서 분할로 들어갈 여력이 없어요. 그냥 확실한 자리에서 한 번에 들어가야 해요."
이 마음, 저도 너무나 잘 압니다. 저 역시 처음에는 빠듯한 증거금으로 시작했기에, 한 번 진입할 때마다 '이번엔 무조건 맞아야 한다'는 절박함이 있었으니까요. 증거금이 넉넉지 않으니 쪼개서 들어갈 생각조차 못 하는 경우가 태반입니다.
하지만 9년 동안 시장에서 살아남으며 깨달은 진리가 하나 있습니다. 시드가 적을수록 오히려 더 철저하게 나눠서 진입해야 한다는 사실입니다. 특히 단타가 아닌 스윙(추세) 관점으로 시장을 본다면, 소액분할진입은 선택이 아니라 생존을 위한 필수 조건입니다.
오늘은 왜 작은 계좌일수록 '올인'이 아닌 '나누기'를 선택해야 하는지, 그 현실적인 이유를 이야기해 보려 합니다.
"방향은 맞았는데, 내 계좌는 터졌다"
해외선물 시장은 변동성이 큽니다. 내가 아무리 정확한 지지와 저항 라인을 분석했더라도, 시장은 그 선을 살짝 깼다가 다시 올라가는 경우가 허다하죠. 이를 흔히 '휩소(Whipsaw)'라고 합니다.
문제는 여기서 발생합니다.
예전에 한 회원님이 나스닥 매수 포지션을 잡으셨던 일이 기억납니다. 상승 추세를 확신하고 가진 증거금을 꽉 채워 한 번에 진입하셨죠. 그런데 시장이 본격적으로 오르기 전, 일시적인 하락 파동이 나왔습니다. 그분은 결국 증거금 부족과 공포감을 이기지 못하고 손절했습니다.
안타깝게도 그분이 손절한 지 불과 10분 뒤, 차트는 보란 듯이 전 고점을 뚫고 날아갔습니다. 방향은 정확히 맞췄지만, 소액분할진입을 하지 않아 버틸 수 있는 체력이 없었던 겁니다.
"몰빵"은 내가 맞췄을 때 큰 수익을 주지만, 틀렸을 때는 대응할 기회조차 주지 않습니다. 이것이 소액 트레이더가 가장 경계해야 할 함정입니다.
쪼개야 버틴다: 리스크를 분산하는 기술
그렇다면 어떻게 해야 할까요? 자금이 적은데 어떻게 나누냐고 반문하실 수 있습니다.
여기서 필요한 것이 바로 최소계약을 활용한 유연함입니다. 만약 표준(Standard) 계약으로 분할이 불가능하다면, 마이크로(Micro) 상품을 활용해서라도 진입 단위를 쪼개야 합니다.
스윙 트레이딩은 '점'을 맞추는 게 아니라 '구역'을 사는 매매입니다. 내가 생각한 저점이 100이라면, 100에 모든 것을 거는 게 아니라 100, 95, 90으로 나누어 진입 구간을 넓게 잡아야 합니다.
이것이 바로 소액분할진입의 핵심입니다.
1차 진입 (정찰병): 내가 분석한 첫 타점에 아주 가볍게 들어갑니다. 틀려도 아프지 않을 만큼요.
2차 진입 (본진): 예상대로 지지받거나, 혹은 내가 생각한 2차 지지선까지 밀렸을 때 추가합니다.
평단가 관리: 이렇게 하면 내 평균 단가는 유리해지고, 일시적인 흔들림에도 심리적으로 훨씬 안정됩니다.
이 과정은 단순한 물타기가 아닙니다. 철저한 계획 하에 이루어지는 전략적진입 입니다. 한 번에 들어갔을 때 겪는 심리적 압박감을 줄이고, 리스크분산을 통해 끝까지 포지션을 유지할 수 있게 만드는 가장 강력한 무기입니다.
욕심을 버리고 확률을 사는 법
많은 분이 "수익금이 작아지지 않냐"고 걱정합니다. 맞습니다. 분할로 들어가면 한 번에 들어갔을 때보다 수익금은 줄어들 수 있습니다.
하지만 묻고 싶습니다. 대박을 노리다가 0원이 되는 것과, 적지만 꾸준히 계좌를 불려 나가는 것. 어느 쪽이 당신이 원하던 투자인가요?
특히 스윙 매매는 긴 호흡으로 가져가는 방식입니다. 중간중간 시장의 노이즈를 견뎌내야 하는데, 여유 자금이 없는 '풀베팅' 상태로는 작은 파도에도 배가 뒤집힙니다.
소액분할진입은 여러분에게 '시간'을 벌어줍니다. 시장이 내 생각과 다르게 움직일 때 다시 판단할 수 있는 시간, 그리고 공포에 휩쓸려 뇌동매매를 하지 않게 잡아주는 안전벨트 역할을 합니다.
천 리 길도 한 걸음부터라는 말이 있죠. 계좌를 불리는 것은 한 방의 홈런이 아니라, 잦은 안타를 치며 살아남는 과정임을 기억해야 합니다.
당신의 진입 전략, 안전한가요?
지금 이 글을 읽으면서 "내 이야기네" 하고 뜨끔하신 분들이 계실 겁니다. 항상 진입하자마자 마이너스를 보고, 견디다 못해 손절하면 다시 오르는 악순환을 겪고 계신다면 전략을 점검해야 할 때입니다.
소액분할진입은 단순히 기술의 문제가 아니라, 내 자산을 지키겠다는 마인드의 문제입니다.
해외선물 시장은 결코 만만하지 않습니다. 하지만 올바른 습관과 환경이 갖춰진다면 충분히 승산이 있는 곳이기도 합니다.
"어디서 어떻게 나눠야 할지 모르겠다", "마이크로 상품은 어떻게 활용해야 하냐"는 고민이 드신다면 혼자 끙끙 앓지 마세요.
지난 9년간 수많은 시행착오를 겪으며 다져온 데일리해선의 노하우로, 여러분의 계좌 상황에 딱 맞는 진입 시나리오를 함께 고민해 드리겠습니다.
무작정 들어가는 매매는 이제 멈추고, 이기는 매매를 설계하시길 바랍니다. 데일리해선이 그 길에 든든한 멘토가 되겠습니다.
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